皆さんこんにちは！
ゆきかぜです
今回は毎月報告している『楽天証券口座の公開』になります
毎度毎度の話にはなりますが、
この資産公開は
・投資の良さ／楽しさを情報発信できる
・自身の投資パフォーマンスを伝えられる
・嘘偽りなく発信することでブログの信頼性を上げる
このような目的で発信しています
先月までの資産はコチラの関連記事にまとめています↓
ではいきましょう！
資産合計
まず資産合計ですが、
現在までの数字が『3,952,504円』となっています(貯金を除く)
投資商品のアセットアロケーションを見ると
・投資信託 → 55.13%
・米国株式 → 41.97%
・国内株式 → 2.66%
このように分散投資しています
先月に比べて、
- 投資信託が -12.97％
- 米国株式が+13.57％
- 国内株式が -0.84％
の資産配分ですね
米国株に大きく追加投資したことで、
資産配分も今までのものからガラリと変わりました
また、
目標金額にしていた『3,100,000円』は、390万円オーバーという結果で
大きくクリアすることができました！
2月末締めでは追加投資はせずに資金調達に走る予定でしたが
臨時収入があったこともあり追加投資に踏み切りました
ちなみに3月は米国株の配当月でもあるため、
権利落ち日よりも前に約定できたことから
すぐにその恩恵を得ることができました
資金を投資に回した分は節約と副業に力を入れたため、
結果的に全ての部分で大きく資産を増やすことができました
ということで、
今月は少しペースを落とします
全力疾走は疲れます…本当に…
向かうべき目標は『4,100,000円』で走ります
評価損益
投資開始からの評価損益は、
現在に至るまで『+790,463円』となっています
先月の評価損益が『+548,154円』だったので、
この1ヶ月で『+242,309円』になりました
投資信託が約60万円と大きく牽引してくれています
長期的に見て資産形成をするなら間違いなく投資信託ですが、
僕は米国株の配当金を増やして早期リタイアを目指しているので
何とか今年中に投資信託の金額を上回りたいと考えています
前月比
図の通り、
前月比に関しては『+1,057,374円』という結果になりました
単月で100万円を超えたのは初めてのことでしたので、
正直自分でも驚いています
ただ、
僕は40代前半でリタイアする予定なので
一時的な資産の上下はあまり気にしないようにしています
今回は上がっていますが仮に下がった場合は辛いですからね…
それよりも、
ドルコスト平均法を使って毎月”愚直に”これからも積立てしていきます
投資信託
投資信託については以下の通りです
投資信託全体では『2,179,367円』の評価額で
『+573,568円』がトータルリターンでした
“投信あしあと”を見ると、
ゆっくりとですが確実に資産が積み上がっているのが分かります
投資信託は投資初心者でも負けにくい投資であり、
毎月数万円を20年間積立てを行うことで老後2,000万円問題が解決する
とても堅実的な守りの投資と言えます
まだ投資をしたことがない方は、
投資信託から初めて見ることをおすすめします
つみたてNISAと連動してすると非課税でお得になるので、
よければ以下の参考記事をご覧ください
米国株式
米国株式については以下の通りです
米国株式全体では『1,659,180円』の評価額で
『+200,340円』のトータルリターンでした
米国株は3月だけで50万円以上を投資したため、
アセットアロケーションに大きく変化がありました
投資信託の比率が下がり米国株の比率が40%を超えたため、
割とリスクを取った資産配分と言えます
とはいえ、
20代のうちは失うものが少ない貴重な時間でもあります
攻める時に攻めて歳をとってからローリスクで回せるように
今はこの立ち回りを続けたいと思います
国内株式
国内株式については以下の通りです
国内株式全体では『105,450円』の評価額で
『+4260円』のトータルリターンでした
変わらずJ-REIT(不動産投資信託)への投資一択です
株価3万円を超えた日本株バブルが終わり、
落ち着いた数字に戻っています
リスク分散のための日本株ですが
世界株や米国株に比べると伸びしろがすくないため、
将来的には売却も視野に入れています
とにかく今は様子見といったところですね
まとめ
いかがだったでしょうか？
今回は毎月月初のルーチン
『楽天証券口座の公開』を投稿しました
資産報告でお伝えした通り、
3月の総資産も無事にプラスで終わることができました
特に2月末に比べて100万円の資産増加できたことが何より嬉しいことです
この調子で積立てを続けた場合、
3年後・30歳の時には
貯金抜きで金融資産が1,000万円を超えるだろうと予測できます
そのためには日々の節約を大切にし、
さらに副業に力を入れる必要があります
やることが分かればあとはやるだけです
皆さんも少しづつでも行動して自由な人生を目指しましょう！
ここまで参考になれば嬉しいです
では、また次の記事で～
