皆さんこんにちは！
ゆきかぜです
毎月とか言っておきながら
実は超久しぶりのこのコーナー(笑)
『楽天証券口座の公開』の時間でございます(^^♪
ゆきかぜの資産の一部を見ながら
今後の資産形成を考察していく毎月更新の記事になります👍👍
ちなみに、
私が投資している金融資産に関しては
他の証券口座にて金・仮想通貨・米国個別株といった
それこそ様々な商品に投資をしていますが
楽天証券は投資信託や株式など
説明しやすい資産でポートフォリオを組んでいるので
『これから投資を始めたい！』
『どんな金融資産で投資を始めたら良いの？』
という方にも安心して見て頂けるかなと思い
毎月記事にしている次第です
また、
毎度毎度の話にはなりますが
この資産公開は
・投資の良さ／楽しさを情報発信できる
・自身の投資パフォーマンスを伝えられる
・嘘偽りなく発信することでブログの信頼性を上げる
このような目的で発信しています
ちなみに前回までの資産はコチラの関連記事にまとめています↓
ではいきましょう！
資産合計
まず資産合計ですが、
現在までの数字が『5,662,472円』となっています(各銀行の預貯金を除く)
投資商品のアセットアロケーションを見ると
- 投資信託 → 28.29%
- 米国株式 → 58.87%
- 国内株式 → 1.29%
- 外国為替 → 11.55％
このように分散投資しています
前回に比べて、
- 投資信託が -26.84％
- 米国株式が +16.09％
- 国内株式が -1.37％
- 外国為替が +11.55％
の資産配分ですね
ちなみに先月から今月にかけて
バブル期を超える日経平均株価を記録！
という一大イベントがありましたね！
この要因としては、
積極的に推し進めている金融緩和と非常に極端なインフレにより
上がるべくして上がったという感じです👍👍
低金利政策により、
『給料は上がらずとも景気は良くなっている』
ということが分かりますね
話を戻しますが、
ご覧頂いて分かるとおり
楽天証券内の資産においては
半分以上が米国株式で形成されております
これは投資信託でも良かったのですが
投信の場合、
資産の増え方が一定であり、
単純に投資していて「つまらない」と感じた点と
もう少しリスクを取っても良いかなと
資産形成の過程で感じたからです
ただ、
もし自分が初心者で一から投資を始めるなら、
間違いなく投資信託一本で様子を見ると思います(^^;
知識が無い状態で投信以外に手を出すのは
ハイリスク・ハイリターンなので
あまりオススメしません
現在の自分の資産と年齢、それから投資の目的をハッキリさせてから
検討するのが良いと思いますよ！
評価損益
投資開始からの評価損益は、
現在に至るまで『+1,411,872円』となっています
前回の評価損益が『+790,463円』だったので、
そこから『+621,409円』になりました
と言っても、
実はこのブログを書いていない期間中に
せっかく増えた含み益を利確して
約300万円のアウディを購入してしまったので
正しい数字と言われると怪しいです（笑）
とりあえず、
現状の楽天証券の資産ということでご了承下さい(^^;
さて、含み益を見ていくと
米国株式が約100万円と数字を大きく牽引してくれています
やはりアメリカは強い( ´∀｀ )
さらに今月は三月ということで
四半期に一度の配当月となります
高配当ETFからしか得られない栄養素（配当金）がある👍👍
ただ、前回でもお話ししましたが
長期的に見て資産形成をするなら
選ぶべき金融商品は間違いなく投資信託になります
安定して資産を築くことができるので
10年・20年かけてゆくゆくは莫大な資産に成長します
でも、
つまらない！！
株式のぶっ飛んだ上がり方をするチャートを眺めて
『ニチャア(*´з`)』
とする方が投資している感があって楽しいです
また投資のモチベ維持にも繋がるので
ゆきかぜはこっちのが好きです(^^♪
皆さんはどうですか？
投資信託
投資信託については以下の通りです
投資信託全体では『1,601,400円』の評価額で
『+442,092円』がトータルリターンとなりました
投資信託はゆきかぜの投資全盛期よりも
額面は下がったとはいえ、
やはり守りの投資信託ということで
安定した成長を見せています
特定口座では20.315％の税金が持って行かれますが
つみたてNISA枠・NISAつみたて投資枠に関しては
完全に非課税ですので
儲けたら儲けた分だけ自分の懐に納める事ができます！
ちなみに
ゆきかぜが投資初心者の方に投資信託をオススメしているのは
①比較的負けにくい投資商品であること
②一度積み立て設定をしたらあとは放置で良いこと
③長期的に見て資産が右肩上がりになること
が理由として挙げられます
投資を始めたい方、
ゆきかぜのこのポートフォリオを丸パクリして頂いて結構ですので
まずは投資信託から始めてみましょう！
米国株式
米国株式については以下の通りです
米国株式全体では『3,325,544円』の評価額で
『+1,020,772円』のトータルリターンでした
まさに三分の一が含み益で構成されているという
意味が分からない成長率を見せていますが、
こちらも含み益を一部売却して
車の購入代金に充てているので
売らなければもっと面白い構図になっていたと思います（笑）
こちらも投資信託と同様に
NISA成長投資枠がありますので、
これからは基本的にこちらへ入金していく事となります
特定口座の分もNISA枠を使いきる自信があるなら
売らずにそのままでも良いですが、
まずは非課税枠を埋めていく事がオススメです
今年中にはVYMを200株以上持てたら良いかな
と考えている次第です👍👍
国内株式
国内株式については以下の通りです
国内株式全体では『73,030円』の評価額で
『+1,560円』のトータルリターンでした
見て頂いたら分かるかと思いますが
正直、全くといっていいほど力を入れていません(笑)
これには理由がありまして、
- 国内株式に関しては『SBI証券』をメインバンクに運用している事
- 先月HOLDしていた『楽天グループ』の株式を全て売却した事
上記2点が挙げられます
今現在、保有している
『サイバーエージェント』の株式は
ゆきかぜもやっている「ウマ娘」を管理しているCygamesの応援で
ネタとして握っているのと、
『テクニスコ』に関しては
新規上場した半導体株の上昇実験として
握っているのが主な理由です
まあ、試し買いみたいなもんですね(笑)
楽天証券における日本株は
これからも5％未満に抑えるつもりなので、
『上がっても下がってもあんまり気にしない』
そんな感じで資産形成しています👍👍
まとめ
いかがだったでしょうか？
今回は久しぶりに
『楽天証券口座の公開』を投稿しました
資産報告でお伝えした通り、
2月の総資産も無事にプラスで終わることができました！
記事内で何度か取り上げましたが、
現在の株価は上昇傾向にあります
これがいつまで続くのか…
はたまたバブルの様に急に弾けてしまうのか…
未来はバフェットのような有名投資家にも分かりませんが
投資をすることで将来の選択肢を広げれることは
間違いないです👍👍
実際、
ゆきかぜの愛車のアウディも投資で得た含み益で
購入できたわけですし、
何事も小さくても
『まずはやってみる！』
これが大切なんじゃないかなと思います
ここまで参考になれば嬉しいです
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是非、お願いいたします！
では、また次の記事で～
