皆さんこんにちは！
ゆきかぜです
今回の内容ですが、
これから毎月、月初にルーチンとして
楽天証券口座内の金融資産を公開したいと思います
要は“投資日記”ですね！
これにより、
・投資の良さ／楽しさを情報発信できる
・自身の投資パフォーマンスを伝えられる
・嘘偽りなく発信することでブログの信頼性を上げる
このようなメリットが挙げられます
ルーチンもブログも
『続けていくことが大切』
と習いましたので、
最低でも、目標金額到達までは続けていきます！
前置きが長くなりましたが、
早速見ていきましょう！
資産合計
資産合計ですが、
現在までの資産合計は『2,083,056円』となっています(貯金を除く)
投資先商品をセクター別で捉えると
・米国株式 → 26.34％
・国内株式 → 4.09％
このように分散投資しています
ちなみに
この割合に関して投資信託が圧倒的に多い理由は
- 《つみたてNISA》の「非課税枠」を最大利用したいから
- 投資信託(主にS＆P500)の買い付けを毎月8万円、この一年間継続してきたから
- コロナショックでの暴落時に8万円の積立金額を修正し、一時的に投資金額を上昇させたから
この3つですね
今月の目標としては、
来月の資産合計2,100,000円超えを目指します
評価損益
投資開始からの評価損益は、
現在に至るまで『+115,032円』となっています
ご覧の通り、
割合が高い《投資信託》がプラスリターンを牽引してくれています
逆に《米国株》は大きくマイナスを指しています
(大統領選挙の影響か？)
前月比
図の通り
前月比に関しては-22,256円という結果になりました
ただし、
投資信託は、インデックスファンドによる長期投資
株式は、米高配当株・国内配当株による配当金目当て
と、どちらも長い目で見ていく資産であるため
数万程度の下落は気にする程ではないです
投資信託
投資信託については以下の通りです
投資信託全体では『1,449,247円』の評価額で『＋135,413円』のトータルリターンでした
ご覧の通り「米国株式インデックスファンド」を中心に投資しています
その中でも、
665,791口と投資信託内で1番多い
《eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)》が『＋98,959円』と大きくリターンを牽引してくれました
逆に《eMAXIS Slim 先進国株式インデックス》や《楽天・全世界株式インデックスファンド》といった
米国以外の世界に投資したファンドはマイナスになっています
流石、世界の株式の半分を所有している米国といったところでしょうか
今月の投資傾向ですが、
投資信託はつみたてNISAを含めて金額を変えずに
『現状維持』で投資していきます
米国株式
米国株式については以下の通りです
米国株式全体では『548,815円』の評価額で『－16,478円』のトータルリターンでした
ご覧の通り、
《米国高配当株ETF》に集中投資しています
集中投資といっても皆さんご存知の通り、上記の銘柄たちは
アメリカ全土に勝手に分散投資してくれている銘柄です
集中投資というのもおかしいかもしれませんが…
理由としては、
投資成果を“目に見える成果”として受け取りたいからですね
長期投資なので、投資信託《S＆P500インデックスファンド》でも良いのですが
やはり配当金は投資を続ける上で「心の支え」になります
さて、
10月末の時点で、コロナか大統領選挙の影響だと思いますが
米国株全体が大きく下がっていました
そんな中
『米国株は二番底が来るのではないか？』
と思いつつも、
月末に大幅下落をしたタイミングで10万円ずつ《SPYD》と《HDV》に追加投資しています
自分の保有資産を見ると
各銘柄が軒並みマイナスをくらっている中、
《VYM》が辛うじてプラスを出しています
今月の投資傾向ですが、
二番底が来ない限りは大きく投資せずに
そのまま『現状維持』で投資します
国内株式
国内株式については以下の通りです
国内株式全体では『85,360円』の評価額で『－3,535円』のトータルリターンでした
投資信託や米国株式に比べると
セクター割合がかなり少ないですが、
国内株式は【SBIネオモバイル証券】で個別株を分散投資しつつ運用しています
そのため、
楽天証券はお手軽な《J-REIT》のみを取り扱っています
一応、補足しておくと
2つの証券口座を使い分けている理由は簡単で、
・ネオモバなら1株から投資が出来るから
ですね
ネオモバでは、個別株をいくつかの業種をピックアップしてセクター別に分散投資し
自分のリスク許容度の範囲内で投資しています
ネオモバの資産運用の様子はまた別の記事で詳しく紹介しますが、
9月は決算月だったので各社配当金が出ました
使い道は個別株の株数を増やしたかったので全て『再投資』しました
楽天証券内の《J-REIT》にも配当金が出ましたが
『こんな使い方も良いかな』と思って
良いものを食べに行くのに使いました(笑)
今月の投資傾向は
『現状維持』で投資します
まとめ
いかがだったでしょうか？
今回は僕の投資事情を知って頂くために
『証券口座を公開』してみました
目標金額まではまだまだ先が長いですが
自分の投資目的／投資目標を見失わず
楽しく継続して行ければと思います
いつも言っていますが、
人生はやったもん勝ちです
皆さんも少しづつでも行動し、
一緒に自由な人生を目指しましょう！
ここまで参考になれば嬉しいです！
では、また次の記事で～
