【投資】あなたは大丈夫?自分の投資目的を明確化しよう!

投資



皆さんこんにちは!

ゆきかぜです

いきなりですが皆さんに質問です

自分が投資する理由を把握していますか?

何を今更、当たり前じゃん(笑)私の目的は○○だよ!

と即答できた方は大丈夫、素晴らしいです!

でも、

中にはスパッと答えられなかった方、いらっしゃるのではないでしょうか?

投資のツイートを眺めていると意外とこれができてない方が多いのかなと思い、

今回の記事を執筆に至りました

この記事では、

・投資目的を明確化するべき理由
・その簡単なやり方

をご説明します!

これから投資を始める方はもちろん、

既に投資を始めている方も失敗したくなければ必読な内容になります

それでは見ていきましょう!



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投資目的を明確化するべき理由

では、いきなり結論からお話しますが

投資目的を明確化するべき理由、それは

投資目的により投資方法が変わるから

です

どういうことか説明しますね

例えば皆さんの投資目的が

老後の資金を貯めるために投資している

とします

今から老後までの『時間』はそれなりにありますよね?

ならばインデックスファンドに投資して、ローリスクローリターンでゆっくり積み立て投資をすれば良いわけです

要はこれが方法(インデックス投資)ですよね

しかし、25歳から投資を始めて、

30歳で2000万円のマイホームを買う!

のであれば、

時間とともにゆっくり増えるインデックス投資では遅すぎるわけです

この投資方法は時間を掛けてなんぼなので当然ですね

仮に実現しようとすると、レバレッジを利かしたFXやデイトレードで株式投資をガッツリしないと間に合いません

こんな事を言うと、

その方法でいけるかもしれないじゃないか!

とか言われそうですが、

話の肝はそこではありません

身近なスポーツで分かりやすくいえば、

  • 野球をするのにテニスラケットを持ってはダメ
  • サッカーするのにバスケットボールを蹴ってはダメ

ということです

方法を間違えると自分の行きたいところに行けません

投資方法を考えてないのは、

目的地を決めずに走り続けているようなものですからね?

これを疎かにされている方、結構います

また、

あの有名人がこの投資が良いって言ってるから…

はさらに危険です!

なぜなら、その有名人の方は自分の目的に対して最善な投資先を選んでいるわけで

皆さんが目指す目的とは違います

知らず知らずのうちに、

目的地とは真反対に走っていた

なんてこともあります

軽く参考にするくらいなら大丈夫ですが、

盲信して自分の投資目的を蔑ろにするとその投資は失敗します

どこまで行っても投資は『自己責任』なのです

投資の前に自分の『目的』と『目的達成のための手法』を確認しましょう!



投資目的を把握する具体的なやり方

じゃあどうすれば良いの!?

って話ですが、

簡単です!

自分の人生のやることリストを作れば良いのです

何それ?(笑)

と思われた方多いと思いますのでご説明します

ノートとかパソコンのメモ帳、ぶっちゃけ白紙の紙とかでも良いです

まず、

①自分が投資で叶えたいことを頭で思い浮かんだ順に片っ端から書いていきます

意外と頭で『うーん』と考え込むるよりも把握しやすいと思いますよ?

書く事で後々見返せますし、頭のモヤモヤをスッキリさせることも出来ます

面倒臭いかもしれませんが、ずっと唸って悩むよりも効率的です

また『書く=メモを取る』ということに慣れると仕事でも役に立ちますよ!

②欲求に優先順位を付ける

ひとしきり書けたら次に優先順位を付けていきます

沢山ある中で

自分は本当は何がしたいのか

を考察し、余計なものを2重線で消していきます

だいたい1位~3位までに絞れたら上出来です!

そうすると…

はい!

その1位~3位が皆さんが本当にしたい事です

どうですか?

書き出す量にもよりますが、ぶっちゃけ簡単ではないでしょうか?

この様に人生のやることリストを作り、精査し、目的をハッキリさせればあとは手段を選ぶだけです!



投資手段

目的が決まったので手段を選んでいきましょう!

僕が学んできた中でオススメを紹介していきます

ただし、先程申しあげた通り投資は自己責任でお願いします

まず、老後に夢を叶えたい方は長期積み立て投資がオススメです

尚且つ、余計な手数料を取られたくないのであればつみたてNISAが良いでしょう!

つみたてNISAに関してはこの記事で紹介しています↓

また選ぶファンドは比較的長い目で見て伸び率が高い米国がオススメです

楽天証券をされている方ならS&P500ですかね

これには僕もメインで投資しています

リーマンショックや先日のコロナショックの影響も受けていますが、長期的には右肩上がりです!

チャート等は楽天証券のS&P500詳細をご覧下さい

続いて短期投資を目指す場合ですが、正直言うとオススメはありません

あるにはあるのですが、投資初心者がFXやレバレッジを利かしたデイトレードをしたところで失敗するのがオチでしょう

それで生計を立てている猛者の中に単身突っ込めば、負けるのは目に見えていますよね

また、初心者が短期で簡単に勝てる投資があるとすれば

それは間違いなく詐欺です

投資はそんなに甘くありません

でも、それでも』というなら、

米国高配当株への投資が良いでしょう

インデックス投資に比べて配当金の金額が多いので、『よーいドン!』で競争した時に早くゴールできる可能性が高いです

投資で有名な三菱サラリーマンさんは、まさにそれを30歳で体現した方ですね

と言っても、配当金は資金の多さに比例するので

他人と比べずにやるのが精神衛生上、良いと思います

投資に全振りして今を生きることがしんどくなってはつまらないし、しんどいと投資も長続きしませんよね

投資は無理なく自己責任で行いましょう



まとめ

いかがだったでしょうか?

本日は、自分の投資目的についてお話しました

まとめておくと、

  • 投資目的を明確化するのは大切
  • 理由は目的により投資手法が変わるから
  • 投資目的は人生のやることリストで分かる
  • 自分の欲求に優先順位を付ける
  • 老後のために投資するならつみたてNISAがオススメ
  • 短期で投資なら米国高配当株がオススメ
  • ただし、初心者の短期投資はオススメできない
  • 初心者が短期で勝てる投資があるならそれは詐欺
  • 投資はあくまで自己責任

こんな感じですね!

この記事を読んで自分の投資目的を把握出来た方がいらっしゃれば幸いです

どんな理由があれ、今の日本は資本主義社会です

資本家がいれば、労働者もいます

皆さんはどちらが良いですか?

僕は少しずつでも投資をして、資本家に回る方が良いと思います

日本に住んでいる以上、資本主義というゲームにいるのだからいくら『金持ちはズルい!』とか『今の政治は!』とテレビの前で言っても何も変わりませんよ?

資本主義というゲームをしているなら、そのゲームのルールに則って生きていくしかありません

少しずつでも投資を始めて資本主義社会を楽しく生きていきましょう!

ここまで参考になれば嬉しいです!

ではまた次の記事で!



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