皆さんこんにちは!
ゆきかぜです
今回は先月から実施している
毎月1日のルーチン
楽天証券内の資産公開をしていきます!
この資産公開は、
・投資の良さ/楽しさを情報発信できる
・自身の投資パフォーマンスを伝えられる
・嘘偽りなく発信することでブログの信頼性を上げる
このような目的で発信しています
先月の宣言に沿って
まずは、
第1の目標金額1,000万円まで
しっかり毎月配信したいと思います!
ちなみに先月の記事はこちらです↓
それではいきましょう!
資産合計
![](https://yukikaze-freedom-blog.com/wp-content/uploads/2020/12/IMG_20201201_133431-831x1024.jpg)
資産合計ですが、
現在までの数字が『2,345,072円』となっています(貯金を除く)
投資商品のアセットアロケーションを見ると
・米国株式 → 26.23%
・国内株式 → 3.79%
このように分散投資しています
先月に比べて、
- 投資信託が+0.41%
- 米国株式が-0.11%
- 国内株式が±0%
の資産配分となっています
先月に宣言した
『資産合計2,100,000円を超える』
という目標は、
含み益のおかげで
大きく達成することができました
含み益が今月もさらに出るか怪しいですが、
ボーナスの1部もしくは全額を投資に回すことを検討しているので、
来月は『2,600,000円』で走ります
評価損益
![](https://yukikaze-freedom-blog.com/wp-content/uploads/2020/12/IMG_20201201_133431-831x1024.jpg)
投資開始からの評価損益は、
現在に至るまで『+327,049円』となっています
先月の評価損益が『+115,032円』だったので、
この1ヶ月で2倍以上の跳ね上がりになりました
先月同様に『投資信託』が
大きく牽引してくれています
マイナスを刻んでいた米国株式も
徐々に持ち直してくれていますが、
国内株式は残念ながら未だにマイナスとなっています
前月比
![](https://yukikaze-freedom-blog.com/wp-content/uploads/2020/12/IMG_20201201_133544-823x1024.jpg)
図の通り
前月比に関しては-4,341円という結果になりました
前回の10月末締めが-22,256円であることから
だいぶ持ち直してくれました
先月は米国株式が+420円でありましたが、
今月は-5,021円となりました
逆に国内株式は+680円と
今月、追加投資は見送りましたが
プラスを出してくれています
大前提として先月もお伝えしていますが
投資信託は、
インデックスファンドによる長期投資
株式は、
米高配当株・国内配当株による配当金目当て
であるため
どちらも長い目で見ていく資産です
数万程度の下落は気にする程ではないですね
投資信託
投資信託については以下の通りです
![](https://yukikaze-freedom-blog.com/wp-content/uploads/2020/12/Screenshot_2020-12-01-13-37-35-64-983x1024.png)
投資信託全体では『1,641,058円』の評価額で
『+277,250円』がトータルリターンでした
今月は米国でイベントが多くあったので
主力の「米国株式インデックスファンド」を中心に
先進国やJ-REITインデックスの数は
逆に減らして積立ててきました
大統領選挙や新型ワクチン開発など
市場が大荒れしていた一ヵ月でしたが
そんな中、
淡々と右肩上がりを形成している
《eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)》はやはり強いですね
流石、S&P指数に連動しているファンド…
リターンも『+173,970円』と
投資信託の数字を引っ張ってくれました
また、
先月はマイナスを刻んでいた
《eMAXIS Slim 先進国株式インデックス》や《楽天・全世界株式インデックスファンド》も
月半ばまでは数字が不安定でしたが
最終的にプラスを出せました
今月の投資信託への入金ですが、
先月同様に『現状維持』にて淡々と積立てていきます
米国株式
米国株式については以下の通りです
![](https://yukikaze-freedom-blog.com/wp-content/uploads/2020/12/Screenshot_2020-12-01-13-39-15-22.png)
米国株式全体では『615,153円』の評価額で
『+49,860円』のトータルリターンでした
米国大統領選挙と新型ワクチン開発が成功し、
暴落していた株価がV字回復しました
仮に、月初から中旬までに
二番底が来れば追加投資する予定でしたが
皆さんご存知の通り
右肩上がりで推移しています
そのため、
含み益が出ている状況であるため
積立て額は定額よりも少ない金額で行いました
そのように調整した結果、
先月で唯一プラスを出していた『VYM』を含む
すべての銘柄でプラスを出すことが出来ました
今月はボーナス月ですので
市場の様子を見ながら『追加投資』を検討しています
国内株式
国内株式については以下の通りです
![](https://yukikaze-freedom-blog.com/wp-content/uploads/2020/12/Screenshot_2020-12-01-13-40-43-68-1024x521.png)
国内株式全体では『88,900円』の評価額で
『+5円』のトータルリターンでした
今月は投資に回す余力がなかったため
『ノータッチ』となっています
ご覧の通り、
日本の不動産投資信託である『J-RIET』に投資しています
各銘柄の特徴として
- 《NFJ-REIT》は2・5・8・11月
- 《ダイワ東証REIT指数》は3・6・9・12月
- 《ONE ETF東証REIT》は1・4・7・10月
にそれぞれ分配金が出るため、
国内株式ないし『投資』に対する
モチベ維持の活力剤として投資を行っています
飴と鞭ってやつですね(笑)
本来なら米国株式に投資すれば良いですが、
どうしても先進国株式に力を入れられない僕の性格上
国内株式で分散したポートフォリオを組んでいます
また、
投資信託や米国株式に比べて
圧倒的に投資割合が少ない理由ですが
楽天証券では個別株投資をした場合、
- 米国ETFのような高配当株がない
- 一株当たりで購入できない
といったデメリットがあるため、
ネオモバイル証券で個別株投資をしています
個別株についてはいずれ公開したいと思います
今月の国内株式ですが
各ファンドに対して一万円程度の
『微量積立』で走ります
まとめ
![](https://yukikaze-freedom-blog.com/wp-content/uploads/2020/12/landscape-5000655_1920-1024x683.jpg)
いかがだったでしょうか?
今回は毎月月初のルーチン
『楽天証券口座の公開』を投稿しました
資産報告でお伝えした通り、
先月は全体的にプラスで終わることができました
終わると言えば、
今月で2020年も終わりますが
思い返せば今年はコロナで『荒れに荒れた相場』でしたね…
僕の場合は、
『暴落は買い』の思考であるため
3月4月の一回目の暴落時も
10月末の暴落時も
大きく追加投資を行いました
その結果、自分の予想以上のペースで
資産を増やすことが出来ました
皆さんに「僕のようにやれ」とは言いませんが、
チャンスの時は攻めるのもありかもしれません
とは言え、
自分の投資目的に沿った投資をすることが
一番ストレスのない現実的な方法であることは
間違いないので、
僕のこの記事が少しでも参考になれば嬉しいです
では、また次の記事で