皆さんこんにちは！
ゆきかぜです
今回は先月から実施している
毎月1日のルーチン
楽天証券内の資産公開をしていきます！
この資産公開は、
・投資の良さ／楽しさを情報発信できる
・自身の投資パフォーマンスを伝えられる
・嘘偽りなく発信することでブログの信頼性を上げる
このような目的で発信しています
先月の宣言に沿って
まずは、
第1の目標金額1,000万円まで
しっかり毎月配信したいと思います！
ちなみに先月の記事はこちらです↓
それではいきましょう！
資産合計
資産合計ですが、
現在までの数字が『2,345,072円』となっています(貯金を除く)
投資商品のアセットアロケーションを見ると
・米国株式 → 26.23％
・国内株式 → 3.79％
このように分散投資しています
先月に比べて、
- 投資信託が+0.41％
- 米国株式が-0.11％
- 国内株式が±0％
の資産配分となっています
先月に宣言した
『資産合計2,100,000円を超える』
という目標は、
含み益のおかげで
大きく達成することができました
含み益が今月もさらに出るか怪しいですが、
ボーナスの1部もしくは全額を投資に回すことを検討しているので、
来月は『2,600,000円』で走ります
評価損益
投資開始からの評価損益は、
現在に至るまで『+327,049円』となっています
先月の評価損益が『+115,032円』だったので、
この1ヶ月で2倍以上の跳ね上がりになりました
先月同様に『投資信託』が
大きく牽引してくれています
マイナスを刻んでいた米国株式も
徐々に持ち直してくれていますが、
国内株式は残念ながら未だにマイナスとなっています
前月比
図の通り
前月比に関しては-4,341円という結果になりました
前回の10月末締めが-22,256円であることから
だいぶ持ち直してくれました
先月は米国株式が+420円でありましたが、
今月は-5,021円となりました
逆に国内株式は+680円と
今月、追加投資は見送りましたが
プラスを出してくれています
大前提として先月もお伝えしていますが
投資信託は、
インデックスファンドによる長期投資
株式は、
米高配当株・国内配当株による配当金目当て
であるため
どちらも長い目で見ていく資産です
数万程度の下落は気にする程ではないですね
投資信託
投資信託については以下の通りです
投資信託全体では『1,641,058円』の評価額で
『+277,250円』がトータルリターンでした
今月は米国でイベントが多くあったので
主力の「米国株式インデックスファンド」を中心に
先進国やJ-REITインデックスの数は
逆に減らして積立ててきました
大統領選挙や新型ワクチン開発など
市場が大荒れしていた一ヵ月でしたが
そんな中、
淡々と右肩上がりを形成している
《eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)》はやはり強いですね
流石、S＆P指数に連動しているファンド…
リターンも『+173,970円』と
投資信託の数字を引っ張ってくれました
また、
先月はマイナスを刻んでいた
《eMAXIS Slim 先進国株式インデックス》や《楽天・全世界株式インデックスファンド》も
月半ばまでは数字が不安定でしたが
最終的にプラスを出せました
今月の投資信託への入金ですが、
先月同様に『現状維持』にて淡々と積立てていきます
米国株式
米国株式については以下の通りです
米国株式全体では『615,153円』の評価額で
『+49,860円』のトータルリターンでした
米国大統領選挙と新型ワクチン開発が成功し、
暴落していた株価がV字回復しました
仮に、月初から中旬までに
二番底が来れば追加投資する予定でしたが
皆さんご存知の通り
右肩上がりで推移しています
そのため、
含み益が出ている状況であるため
積立て額は定額よりも少ない金額で行いました
そのように調整した結果、
先月で唯一プラスを出していた『VYM』を含む
すべての銘柄でプラスを出すことが出来ました
今月はボーナス月ですので
市場の様子を見ながら『追加投資』を検討しています
国内株式
国内株式については以下の通りです
国内株式全体では『88,900円』の評価額で
『+5円』のトータルリターンでした
今月は投資に回す余力がなかったため
『ノータッチ』となっています
ご覧の通り、
日本の不動産投資信託である『J-RIET』に投資しています
各銘柄の特徴として
- 《NFJ-REIT》は2・5・8・11月
- 《ダイワ東証REIT指数》は3・6・9・12月
- 《ONE ETF東証REIT》は1・4・7・10月
にそれぞれ分配金が出るため、
国内株式ないし『投資』に対する
モチベ維持の活力剤として投資を行っています
飴と鞭ってやつですね(笑)
本来なら米国株式に投資すれば良いですが、
どうしても先進国株式に力を入れられない僕の性格上
国内株式で分散したポートフォリオを組んでいます
また、
投資信託や米国株式に比べて
圧倒的に投資割合が少ない理由ですが
楽天証券では個別株投資をした場合、
- 米国ETFのような高配当株がない
- 一株当たりで購入できない
といったデメリットがあるため、
ネオモバイル証券で個別株投資をしています
個別株についてはいずれ公開したいと思います
今月の国内株式ですが
各ファンドに対して一万円程度の
『微量積立』で走ります
まとめ
いかがだったでしょうか？
今回は毎月月初のルーチン
『楽天証券口座の公開』を投稿しました
資産報告でお伝えした通り、
先月は全体的にプラスで終わることができました
終わると言えば、
今月で2020年も終わりますが
思い返せば今年はコロナで『荒れに荒れた相場』でしたね…
僕の場合は、
『暴落は買い』の思考であるため
3月4月の一回目の暴落時も
10月末の暴落時も
大きく追加投資を行いました
その結果、自分の予想以上のペースで
資産を増やすことが出来ました
皆さんに「僕のようにやれ」とは言いませんが、
チャンスの時は攻めるのもありかもしれません
とは言え、
自分の投資目的に沿った投資をすることが
一番ストレスのない現実的な方法であることは
間違いないので、
僕のこの記事が少しでも参考になれば嬉しいです
では、また次の記事で
